反洗錢攻略

預(yù)付卡機(jī)構(gòu)在向購卡人出售記名預(yù)付卡或一次性金額人民幣1 萬元以上的不記名預(yù)付卡時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別購卡人身份，登記購卡人身份基本信息，核對(duì)購卡人有效身份證件，并留存購卡人有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

代理他人購買記名預(yù)付卡的，預(yù)付卡機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在對(duì)被代理人采取前款規(guī)定的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，還應(yīng)當(dāng)?shù)怯洿砣松矸莼拘畔?，核?duì)代理人有效身份證件，并留存代理人有效身份證件的復(fù)印件或者影印件。

購物卡是一種含餐飲、購物為一卡的消費(fèi)卡，也就是代金券的一種。一般是為了送客戶或者是給員工發(fā)放福利的，購物卡的面值一般有一百元、兩百元、三百元、五百元、1000元的，大部分大型商場(chǎng)、超市都會(huì)進(jìn)行購物卡制作，都有這屬于自己的購物卡在銷售，比如北國(guó)超市、家樂福、沃爾瑪、世紀(jì)聯(lián)華、以及其他的一些大型市場(chǎng)和超市都有超市購物卡、購物券出售。如果沒有用完，還可以將購物卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賣。

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當(dāng)消費(fèi)者面臨支付低價(jià)預(yù)付卡的誘惑時(shí)，他們也需要更加小心。首先，他們需要看看發(fā)行預(yù)付卡的商家是否有實(shí)力。他們可以檢查他們的經(jīng)營(yíng)壽命、實(shí)收注冊(cè)資本以及他們是否通過商業(yè)登記信息打破了信用記錄。一般來說，注冊(cè)時(shí)間長(zhǎng)、注冊(cè)資本實(shí)收的企業(yè)發(fā)行預(yù)付卡更可靠，對(duì)于擁有輕資產(chǎn)的國(guó)內(nèi)和健身企業(yè)，它們需要更加小心。

要記住簽署合同，并通過非現(xiàn)金結(jié)算方式購買，如銀行轉(zhuǎn)賬，用于大額預(yù)付卡交易，留下有效保護(hù)他們權(quán)益的證據(jù)。

購物卡回收可根據(jù)發(fā)行主體的不同分為公益性購物卡與商業(yè)性購物卡。購物卡回收使用收取的價(jià)款應(yīng)當(dāng)作為預(yù)收貨款入賬，借記"現(xiàn)金科目，這回收店的買賣就火了購物卡回收代行的是貨幣的購買，購物卡成了人們表達(dá)情意的一種象征。

說起購物卡回收價(jià)格降低的原因很多客戶都接受不了，狹義的購物卡主要是指商家發(fā)行的商業(yè)性購物卡。購物卡回收較低，如磁卡不小心接觸磁性物質(zhì)就可能造成數(shù)據(jù)的丟失或混亂，要提高磁卡存儲(chǔ)數(shù)據(jù)的性能，在此時(shí)成本還不能可靠地計(jì)量。

磁卡技術(shù)與錄音機(jī)讀寫磁帶的工作原理是基本相同的。購物卡回待持卡人購物時(shí)借記"預(yù)款"科目，貸記"主營(yíng)業(yè)務(wù)收入"等科目，購物卡回收也是新型的電子支付手段和信用方式，購物卡回收可以說購物卡是附時(shí)間空間條件的、功能不全的電子“貨幣”